Vous épargnez, vous avez des projets, mais entre le budget, l'immobilier, la famille et les impôts, il n'est pas toujours facile de savoir par où commencer. Cet accompagnement vous aide à y voir plus clair et à avancer avec une stratégie adaptée.
Et rassurez-vous : le conseil patrimonial n'est pas réservé aux plus fortunés.
Votre patrimoine, c'est tout ce que vous possédez déjà et tout ce que vous construisez : votre épargne, votre logement, vos projets, votre budget et la protection de vos proches.
Si vous ne vous êtes jamais vraiment penché sur sa gestion, c'est justement maintenant que les bons choix peuvent faire toute la différence.
Votre épargne est répartie entre votre sécurité, vos projets à court terme et vos objectifs futurs. Vous évitez ainsi d'utiliser pour un projet l'argent dont vous pourriez avoir besoin ailleurs.
Avant un achat, un crédit ou un nouveau projet, nous étudions son impact sur votre budget, votre épargne et vos autres priorités.
À la fin de chaque rendez-vous, vous savez quelle est la prochaine étape, ce que vous devez préparer et dans quel délai agir.
Un changement professionnel, une naissance ou un nouveau projet peut modifier vos priorités. Votre feuille de route est alors ajustée.
Une succession anticipée à temps : jusqu'à 15 000€ de droits évités pour ses enfants, et l'esprit tranquille.
Une situation fiscale mal comprise : parfois plusieurs milliers d'euros payés en trop chaque année, évitables.
Des frais repérés avant de signer : 600€ gardés dès le départ sur un placement de 20 000€ à 3% de frais.
20 000€ qui dorment sur un compte courant : environ 400€ perdus par an face à l'inflation, stoppés.
Situations données à titre d'exemple. Chaque cas est unique et dépend de votre situation.
Pas de promesse floue. Voici exactement ce que couvre votre accompagnement.
Nous réalisons un diagnostic complet de votre situation et construisons votre feuille de route. Vous savez enfin où vous en êtes et où vous allez.
Nous faisons le point sur vos avancées, préparons les prochaines décisions et ajustons le plan si nécessaire.
Vous recevez un compte rendu clair. Vous conservez également votre feuille de route, actualisée au fil de l'accompagnement.
Lorsqu'une démarche nécessite un notaire, un courtier, un expert-comptable ou un conseiller réglementé, je vous aide à préparer l'échange et je vous oriente vers le bon interlocuteur.
Je ne commercialise aucun produit et je ne perçois aucune commission de la part d'une banque, d'un assureur ou d'un partenaire. Vous me rémunérez directement pour le travail réalisé à vos côtés.
Je n'ai donc aucun produit à placer ni objectif de vente à atteindre. Chaque échange part de votre situation, de vos contraintes et de vos projets.
Lorsqu'une démarche nécessite un professionnel habilité, je vous explique vers quel spécialiste vous tourner et pourquoi. Vous restez libre de choisir votre interlocuteur. Cette indépendance évite les conflits d'intérêts liés à la vente de produits.
"Enfin quelqu'un qui n'essaie pas juste de nous faire signer des papiers ! Je recommande vivement Mohamed, depuis que je travaille avec lui mon épargne et mes projets sont super bien structurés et les résultats sont au rendez-vous."
"Merci beaucoup pour les accompagnements relatifs à mes projets. Mohammed est un gestionnaire vraiment réactif, disponible et à l'écoute. Il maîtrise très bien son sujet et j'en ai appris beaucoup !"
"Mohamed est vraiment une personne agréable. Je me posais des questions sur ce que je pourrais faire pour alléger mon fils en frais de succession, et j'ai bien fait de le consulter, car c'est de sacrées économies que j'ai faites !"
La durée idéale se définit ensemble lors du premier échange.
Pour poser les fondations, organiser votre situation et traiter une priorité immédiate.
Réserver mon premier échangePour structurer l'ensemble de vos finances et mettre progressivement votre feuille de route en application. La durée adaptée à la majorité des situations.
Réserver mon premier échangePour être suivi pendant une année complète et adapter votre plan aux décisions et changements qui se présentent.
Réserver mon premier échange
20 minutes pour parler de votre situation, de votre priorité et de ce qui vous bloque aujourd'hui. On vérifie ensemble que l'accompagnement correspond vraiment à votre besoin et on détermine la durée la plus adaptée. Votre plan d'action personnalisé est construit une fois l'accompagnement commencé.